Հիմնական բովանդակության սկիզբ

Փոխանցումներ / Բանկային մուրհակներ

Դրամական փոխանցումների ապահով և արդյունավետ ճանապարհ

Փոխանցումներ ՀՀ դրամով (ՀՀ տարածքում)1
Հաշվից փոխանցումներ2 300 ՀՀ դրամ4*
Ստացված գումարների մուտքագրում հաշվին
Վճար չի կիրառվում

Վճարման հանձնարարականի փոփոխում կամ

չեղարկում

5,000 ՀՀ դրամ
Բանկային մուրհակի թողարկում
6,000 ՀՀ դրամ

Դրամական փոխանցումների ապահով և արդյունավետ ճանապարհ

Փոխանցումներ ՀՀ դրամով (ՀՀ տարածքում)1
Հաշվից փոխանցումներ2 Ստացված գումարների մուտքագրում հաշվին
300 ՀՀ դրամ4* Վճար չի կիրառվում
Հաշվից փոխանցումներ2

Վճարման հանձնարարականի փոփոխում կամ

չեղարկում

300 ՀՀ դրամ4* 5,000 ՀՀ դրամ
Հաշվից փոխանցումներ2 Բանկային մուրհակի թողարկում
300 ՀՀ դրամ4* 6,000 ՀՀ դրամ

Արտարժույթով փոխանցումներ և բանկային մուրհակներ

  • Բանկն իրականացնում է փոխանցումներ հետևյալ արտարժույթներով USD EUR GBP RUB CHF AUD AED HKD CAD JPY
  • Բանկը տրամադրում է բանկային մուրհակներ հետևյալ արտարժույթներով USD EUR GBP RUB CHF AUD AED HKD JPY
  • Կից կարելի է ուղարկել վճարման բացատրություններ և ցուցումներ

 

Փոխանցումներն իրականացվում են համաձայն ներկայացված գանձումների աղյուսակի.

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարով/եվրոյով (ՀՀ տարածքում)
Փոխանցված գումարների մուտքագրում հաշվին Վճար չի կիրառվում
Ելքային փոխանցումներ3
5,000 ՀՀ դրամ

Վճարման հանձնարարականի փոփոխում կամ չեղարկում

5,000 ՀՀ դրամ

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարով/եվրոյով (ՀՀ տարածքում)
Փոխանցված գումարների մուտքագրում հաշվին Ելքային փոխանցումներ3
Վճար չի կիրառվում 5,000 ՀՀ դրամ
Փոխանցված գումարների մուտքագրում հաշվին

Վճարման հանձնարարականի փոփոխում կամ չեղարկում

Վճար չի կիրառվում

5,000 ՀՀ դրամ

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարով/ եվրոյով (ՀՀ տարածքից դուրս) մասնաճյուղում կամ Հեռախոսային բանկային ծառայության միջոցով
Հաշվից փոխանցումներ ՀՀ տարածքից դուրս կանխիկ մուտքագրման դեպքում
0.3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

ՀՀ տարածքից դուրս hաշվից անկանխիկ գումարների փոխանցումների/արտարժույթի փոխանակման դեպքում

0.1% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարով/ եվրոյով (ՀՀ տարածքից դուրս) մասնաճյուղում կամ Հեռախոսային բանկային ծառայության միջոցով
Հաշվից փոխանցումներ ՀՀ տարածքից դուրս կանխիկ մուտքագրման դեպքում

ՀՀ տարածքից դուրս hաշվից անկանխիկ գումարների փոխանցումների/արտարժույթի փոխանակման դեպքում

0.3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

0.1% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարից/եվրոյից բացի Բանկում սպասարկվող այլ արտարժույթով մասնաճյուղում կամ Հեռախոսային բանկային ծառայության միջոցով
Հաշվից փոխանցումներ կանխիկ մուտքագրման դեպքում
3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

Հաշվից անկանխիկ գումարների

փոխանցումների/արտարժույթի փոխանակման

դեպքում

0.3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

Փոխանցումներ ԱՄՆ դոլարից/եվրոյից բացի Բանկում սպասարկվող այլ արտարժույթով մասնաճյուղում կամ Հեռախոսային բանկային ծառայության միջոցով
Հաշվից փոխանցումներ կանխիկ մուտքագրման դեպքում

Հաշվից անկանխիկ գումարների

փոխանցումների/արտարժույթի փոխանակման

դեպքում

3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

0.3% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)

ՀՀ տարածքից դուրս փոխանցումներ Ինտերնետային բանկային ծառայության միջոցով
Հաշվից փոխանցումներ բանկում սպասարկվող արժույթներով 6 000 ՀՀ դրամ
ՀՀ տարածքից դուրս փոխանցումներ Ինտերնետային բանկային ծառայության միջոցով
Արտոնյալ սակագներ (բոլոր արտարժույթների համար, բացառությամբ ԱՄՆ դոլարից/եվրոյից տարբերվող այլ արտարժույթով կանխիկ միջոցների մուտքագրմամբ փոխանցումների)
Հաշվետեր հաճախորդները, կախված շրջանառության ծավալներից, կարող են օգտվել հետևյալ պայմաններից
Վերջին 3 ամիսների ընթացքում ելքային փոխանցումների միջին ամսական ծավալը արտահայտված ԱՄՆ դոլարով

50.000 և ավելի

0.1% (նվազագույնը 6,000 ՀՀ դրամ)
Արտոնյալ սակագներ (բոլոր արտարժույթների համար, բացառությամբ ԱՄՆ դոլարից/եվրոյից տարբերվող այլ արտարժույթով կանխիկ միջոցների մուտքագրմամբ փոխանցումների)
Հաշվետեր հաճախորդները, կախված շրջանառության ծավալներից, կարող են օգտվել հետևյալ պայմաններից
Վերջին 3 ամիսների ընթացքում ելքային փոխանցումների միջին ամսական ծավալը արտահայտված ԱՄՆ դոլարով
Հաշվետեր հաճախորդները, կախված շրջանառության ծավալներից, կարող են օգտվել հետևյալ պայմաններից

50.000 և ավելի

Այլ պայմաններ
Բանկում առկա հաշիվների միջև փոխանցումներ
Վճար չի կիրառվում
Վճարման հանձնարարականի ուսումնասիրման վճար (գանձվում է անկախ ուսումնասիրման արդյունքներից) 20,000 միանվագ վճար
Արտարժույթով փոխանցված գումարների մուտքագրում հաշվին, եթե փոխանցողը դեռ չի վճարել միջնորդավճարները    
6,000 միանվագ վճար
Այլ պայմաններ
Բանկում առկա հաշիվների միջև փոխանցումներ Վճարման հանձնարարականի ուսումնասիրման վճար (գանձվում է անկախ ուսումնասիրման արդյունքներից)

Վճար չի կիրառվում
20,000 միանվագ վճար
Բանկում առկա հաշիվների միջև փոխանցումներ Արտարժույթով փոխանցված գումարների մուտքագրում հաշվին, եթե փոխանցողը դեռ չի վճարել միջնորդավճարները    

Վճար չի կիրառվում
6,000 միանվագ վճար

Կարևոր նշումներ`

• Եթե փոխանցված միջոցներն արդեն վճարված են շահառուին, ապա Բանկը պատասխանատվություն չի կրում գումարների վերադարձման համար

• Միջնորդ/շահառու բանկ(եր)ի գանձումները կարող են վճարվել շահառուի կամ փոխանցողի կողմից` համաձայն հաճախորդի որոշման և բանկի հետ նախնական համաձայնության

• Բանկի պարտավորությունն է Հաճախորդին տրամադրել անդորրագիր յուրաքանչյուր մատուցված ծառայության կատարման վերաբերյալ

• Միջնորդ/շահառու բանկ(եր)ի գանձումները փոխանցողի հաշվից գանձման դեպքում կիրառվող միջնորդավճարներ, երբ շահառուն գումարը պետք է ստանա առանց պահումների.

        • ԱՄՆ դոլարով ԱՄՆ տարածքում գործող ցանկացած բանկի ուղղված փոխանցումների համար -                    5,000 ՀՀ դրամ

        • Այլ արտարժույթով փոխանցումների համար – 5,0005 ՀՀ դրամ

• Միջնորդավճար ԱՄՆ դոլարով ԱՄՆ տարածքից դուրս որևէ բանկի ուղղված փոխանցումների համար, երբ փոխանցողը վճարում է միայն առաջին միջնորդ բանկի միջնորդավճարը և շահառուն գումարը ստանում է այլ միջնորդ / շահառու բանկերի պահումներից հետո - 5,000 ՀՀ դրամ

•ՀՀ տարածքից դուրս փոխանցումների համար օգտագործվում են «Էյչ-Էս-Բի-Սի Բանկ Հայաստան» ՓԲԸ-ի ինտերնետային կայքում   համապատասխան արժույթների համար հրապարակված փոխանցման ռեկվիզիտները:     

• ԱՄԷ իրականացվող փոխանցումների համար կիրառվող կոդերի ցանկ (PDF)

Փոխանցումների ռեկվիզիտներ

Եթե դուք ցանկանում եք ստանալ արտարժույթով փոխանցում արտերկրից, Ձեզ անհրաժեշտ է ունենալ տվյալ արտարժույթով բանկի թղթակցային հաշվի մանրամասները:

1 ՀՀ տարածքում ՀՀ դրամով փոխանցումների դեպքում, եթե փոխանցվող գումարը պարունակում է լումա, ապա այն կկլորացվի մինչև տասնորդական նիշը՝ ստանդարտ մոտեցմամբ:

2 Եթե վճարման հանձնարարականը (առավելագույնը 25 միլիոն ՀՀ դրամ) Բանկ է ներկայացվում մինչև ժամը 14:00, ապա այն կատարվում է նույն օր: Եթե այն ներկայացվում է 14:00-ից հետո, բայց ոչ ուշ, քան 15:00-ն և պահանջվում է կատարել նույն օրը, ապա կիրառվում է գանձում` 5,000 ՀՀ դրամի չափով: Ինտերնետային/Մոբայլ և Հեռախոսային Բանկային ծառայությունների միջոցով մինչև ժամը 15:00-ն ներկայացված վճարման հանձնարարականները կատարվում են նույն օրը առանց լրացուցիչ գանձման:

Մինչև ժամը 14:00 ներկայացրած հանձնարարականները կկարտարվեն առավելագույնը հաջորդ գործառնական օրվա ընթացքում: 

Ժամը 14:00-ից հետո ներկայացված հանձնարարականները կկատարվեն հաջորդ գործառնական օրվա ընթացքում: 

4 Արտարժութային հաշվից գանձման դեպքում փոխանակումը իրականացվում է Բանկի կողմից սահմանված համապատասխան փոխարժեքով:

5 Եթե փաստացի գանձված միջնորդավճարը ավել է, քան 20,000 ՀՀ դրամի համարժեքը, ապա վճարված և փաստացի գանձված միջնորդավճարների տարբերությունը ենթակա է գանձման փոխանցողի հաշվից:  

* Ծառայությունն անվճար է, եթե վճարման հանձնարարականը ստացվել է Ինտերնետային/Մոբայլ կամ Հեռախոսային Բանկային ծառայության միջոցով:

ՀՀ Կենտրոնական Գանձապետարան ուղղված վճարումներ

ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի 16.09.2005թ. թիվ 1/605 Լ որոշման (փոփոխված ՀՀ կենտրոնական բանկի նախագահի 09.07.2014թ. թիվ 1/743Լ որոշմամբ) համաձայն ՀՀ Կենտրոնական Գանձապետարան ուղղված վճարումները պետք է պարունակեն վճարման հանձնարարականն ուղարկողի (երրորդ անձի, որի անունից ուղարկողը կատարում է վճարումը) հետևյալ տվյալները՝

Այն դեպքում երբ վճարումն իրականացվում է ուղարկողի անունից (ինչպես անհատի, այնպես էլ իրավաբանականան անձի կամ անհատ ձեռնարկատիրոջ անունից).

  • Ուղարկողի անուն, ազգանունը կամ անվանումը
  • ՀԾՀ-ն (Հանրային ծառայությունների համարանիշ) կամ ՀԾՀ չստանալու մասին տրված տեղեկանքի համարը (եթե առկա է) կամ իրավաբանական անձի/անհատ ձեռնարկատիրոջ ՀՎՀՀ (hարկ վճարողի հաշվառման համարը)

Այն դեպքում երբ վճարումն իրականացվում է երրորդ անձի անունից.

  • Երրորդ անձի անուն, ազգանունը
  • ՀԾՀ-ն (Հանրային ծառայությունների համարանիշ) կամ ՀԾՀ չստանալու մասին տրված տեղեկանքի համարը (եթե առկա է)
  • Երրորդ անձի ռեզիդենտությունը (ՀՀ Ռեզիդենտ / ոչ ՀՀ Ռեզիդենտ)
  • Անձը հաստատող փաստաթղթի թողարկող երկիրը (օր.՝ Հայաստան, Միացյալ Թագավորություն, Ղազախստան և այլն)
  • Անձը հաստատող փաստաթղթի տեսակը (օր.՝ Կենսաչափական անձնագիր, Օտարերկրյա պետության անձնագիր, ՀՀ քաղաքացու նույնականացման քարտ և այլն)

Ստորև նշված են անձը հաստատող փաստաթղթի տեսակները և կախված փաստաթղթի տեսակից այն տվյալները, որոնք պարտադիր է նշել ՀՀ դրամով (ՀՀ տարածքում) փոխանցումների համար:

Պահանջվող փաստաթղթերի ցանկ և տեղեկատվություն
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
Կենսաչափական անձնագիր
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
ՀՀ քաղաքացու նույնականացման քարտ
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Անձնագիր
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Զինվորական գրքույկ
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Անձնագրի դիմաց ժամանակավորապես տրվող փաստաթուղթ (անձնագիր)
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Նույնականացման քարտի դիմաց ժամանակավորապես տրվող վկայական
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Ծննդյան վկայական (կիրառելի մինչև 16 տարեկան երեխաների համար)
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Ապաստան հայցողների համար` ապաստան հայցողի անձը հաստատող վկայական
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Ապաստան ստացած փախստականների համար` կոնվենցիոն ճամփորդական փաստաթուղթ

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. վավերականության ժամկետը

Օտարերկրյա պետության անձնագիր

 

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,
2. ծննդյան ամիս/ամսաթիվը,

3. փաստաթղթի տրման ամսաթիվը

Անձը (ինքնությունը) հաստատող միջազգայնորեն ճանաչված փաստաթղթեր
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. ծննդյան ամսաթիվը,

3. փաստաթղթի տրման ամսաթիվը

Օտարերկրյա քաղաքացու կացության քարտ

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. տրման ամսաթիվը

ՀՀ հատուկ անձնագիր
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Վարորդական վկայական
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Մահվան վկայական

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. տրման ամսաթիվը,

3. մահացած անձի անձը հաստատող փաստաթղթի սերիան և համարը (առկայության դեպքում)

Այլ չնշված փաստաթուղթ (անձը հաստատող փաստաթուղթ), որը սահմանված է միջազգային ստանդարտով և կարող է կիրառվել ՀՀ տարածքում, ապա լրացվում է՝ 7/ ցուցիչի միջոցով, եթե տրված է օտարերկրյա պետության կողմից, 3/ ցուցիչի միջոցով, եթե տրված է Հայաստանի Հանրապետության կողմից
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Պահանջվող փաստաթղթերի ցանկ և տեղեկատվություն
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Կենսաչափական անձնագիր
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
ՀՀ քաղաքացու նույնականացման քարտ
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Անձնագիր
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Զինվորական գրքույկ
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Անձնագրի դիմաց ժամանակավորապես տրվող փաստաթուղթ (անձնագիր)
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Նույնականացման քարտի դիմաց ժամանակավորապես տրվող վկայական
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Ծննդյան վկայական (կիրառելի մինչև 16 տարեկան երեխաների համար)
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Ապաստան հայցողների համար` ապաստան հայցողի անձը հաստատող վկայական
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Ապաստան ստացած փախստականների համար` կոնվենցիոն ճամփորդական փաստաթուղթ
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. վավերականության ժամկետը

Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Օտարերկրյա պետության անձնագիր
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները

 

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,
2. ծննդյան ամիս/ամսաթիվը,

3. փաստաթղթի տրման ամսաթիվը

Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Անձը (ինքնությունը) հաստատող միջազգայնորեն ճանաչված փաստաթղթեր
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. ծննդյան ամսաթիվը,

3. փաստաթղթի տրման ամսաթիվը

Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Օտարերկրյա քաղաքացու կացության քարտ
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. տրման ամսաթիվը

Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
ՀՀ հատուկ անձնագիր
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Վարորդական վկայական
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը
Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Մահվան վկայական
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները

փաստաթղթի 1. սերիան և համարը,

2. տրման ամսաթիվը,

3. մահացած անձի անձը հաստատող փաստաթղթի սերիան և համարը (առկայության դեպքում)

Կիրառվող փաստաթղթերի տեսակի անվանումը
Այլ չնշված փաստաթուղթ (անձը հաստատող փաստաթուղթ), որը սահմանված է միջազգային ստանդարտով և կարող է կիրառվել ՀՀ տարածքում, ապա լրացվում է՝ 7/ ցուցիչի միջոցով, եթե տրված է օտարերկրյա պետության կողմից, 3/ ցուցիչի միջոցով, եթե տրված է Հայաստանի Հանրապետության կողմից
Ըստ նշված յուրաքանչյուր փաստաթղթի համար առնվազն նշվող տվյալները
փաստաթղթի 1. սերիան և համարը

Նշում՝ նշված ցանկը կարող է ընդլայնվել Կենտրոնական բանկի կողմից, ըստ անհրաժեշտության:

 

Այն դեպքում երբ վճարումն իրականացվում է իրավաբանական անձի կամ անհատ ձեռնարկատիրոջ անունից.

  • Իրավաբանական անձի անվանումը / անհատ ձեռնարկատիրոջ անունը, ազգանունը
  • ՀՎՀՀ (Հարկ վճարողի հաշվառման համարը)
  • Իրավաբանական անձի/անհատ ձեռնարկատիրոջ ռեզիդենտությունը (ՀՀ Ռեզիդենտ կամ ոչ ՀՀ
    Ռեզիդենտ)

Ճանապարհային ոստիկանությանն ուղղված վարչական տույժերի, տուգանքների հետ կապված վճարումներ

    Սույնով տեղեկացնում ենք, որ սկսած 2015թ. նոյեմբերի 1-ից Ճանապարհային ոստիկանությանն

ուղղված վարչական տույժերի, տուգանքների հետ կապված վճարումները այլևս հնարավոր չի

լինելու կատարել Բանկի մասնաճյուղում Հեռախոսային բանկային ծառայության կամ

Ինտերնետային/Մոբայլ բանկային համակարգի միջոցով ներկայացված վճարման

հանձնարարականով:

    ՃՈ վարչական տույժերի, տուգանքների վճարումները ժամանակավորապես հասանալի չեն լինի

նաև ԹելՍել համակարգով՝ Բանկի մասնաճյուղերում և Հեռախոսային բանկային ծառայության

միջոցով:

    ԹելՍել համակարգով ՃՈ վարչական տույժերի, տուգանքների վճարումների ծառայության

հասանելիության մասին Բանկը կտեղեկացնի լրացուցիչ:

Կարևոր ծանուցում հաճախորդի կողմից իրականացվող գործարքների վերաբերյալ

    <<Էյչ-Էս-Բի-Սի Բանկ Հայաստան>> ՓԲԸ-ն (այսուհետ՝ Բանկ), կարևորելով փողերի լվացման և

ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի շրջանակներում Էյչ-Էս-Բի-Սի Խմբի և

Հայաստանի Հանրապետության կողմից ստանձնած միջազգային պարտավորությունները, ինչպես

նաև <<Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին>> ՀՀ օրենքի

պահանջները, սահմանել է մի շարք ներքին ընթացակարգեր և կանոնակարգեր, որոնք ուղղված են

հաճախորդների կողմից իրականացվող գործարքների վերաբերյալ անհրաժեշտ տվյալների և

փաստաթղթերի հավաքագրմանը՝ տվյալ գործարքի միջոցների ծագման աղբյուրը և գործարքի

նպատակը պարզելու համար:

    Այս նպատակով Բանկը կարող է գործարքներ իրականացնող հաճախորդներից պահանջել

տրամադրել լրացուցիչ տեղեկություններ գործարքի միջոցների ծագման աղբյուրի և գործարքի

նպատակի վերաբերյալ, ինչպես նաև անհրաժեշտության դեպքում խնդրել տրամադրել միջոցների

ծագման աղբյուրը և գործարքի նպատակը հավաստող փաստաթղթեր:

    Հաճախորդի կողմից վերը նշված տեղեկատվության կամ փաստաթղթերի չտրամադրման դեպքում

Բանկն իրավունք ունի մերժել տվյալ գործարքի իրականացումը:

    Բանկի և հաճախորդի իրավունքները և պարտականությունները ֆինանսական

հանցագործությունների և փողերի լվացման կանխարգելման շրջանակներում կարգավորվում են

Բանկի՝ Հաճախորդների բանկային հաշիվների, բանկային ավանդների, էլեկտրոնային բանկային

ծառայությունների և բանկային այլ ծառայությունների մատուցման հիմնական պայմանների

(այսուհետ՝ Հիմնական պայմաններ) <<Ընդհանուր դրույթներ>> բաժնի 1.17. կետի, ինչպես նաև

Հիմնական պայմաններին կից Հավելված 1-ով՝ <<Ֆինանսական հանցագործության ռիսկի

կառավարման գործողությունների և հարկային համապատասխանության կապակցությամբ

հաճախորդի վերաբերյալ տեղեկությունների հավաքագրման և օգտագործման պայմանների>>

պահանջներով:

    Առավելագույնս կարևորելով հաճախորդների սպասարկման անվտանգությունը և ֆինանսական

հանցագործությունների կանխարգելումը՝ Բանկն ակնկալում է Ձեր համագործակցությունը

գործարքների իրականացման ժամանակ պահանջվող տեղեկատվության և փաստաթղթերի

տրամադրման հարցում:

Թարմացվել է` 12.08.22, 11:46

Ծանոթացեք սոց․ մեդիայի մեր էջում վարքագծի հատուկ կանոններին։